为什么他们还是没钱买？
原因首先来自贷款。绝大多数人没有现钞买房的能力，但有人连贷款的能力也没有。法国对于贷款条件有着非常严格的要求，除了要提供长期工作合同，工资单，证明你的还款能力外，还规定每月总还款额不能超过工资净收入的三分之一。并不是所有有工作的人都有一份长期工作合同。在法国，所有的工作合同中，长期合同占约85%，但是由于法国的劳动法对员工的超级保护，公司越来越倾向于雇佣短期合同工，去年达到历史新高，每十份合同中，仅仅有三份为长期合同。没有长期合同，等于没有贷款资格。还有，年纪略长的人和身有疾病的人，也根本贷不到款。够资格贷款的人仍然有两笔账要算。
对相当一部分有长期合同的人来说，为了应付家庭的各项开支，很难拿出三分之一的工资去买房子。可是月供降低意味着贷款时间长，贷款利率更高，更意味着自己的可利用资金长期不足，难以应付日后例如维修房屋，孩子的高等教育的支出，攒下养老费，等等。法国的工资增长极为缓慢，所以不能指望依靠工资的大幅上涨来填补这些缺漏。
另外法国的税种类繁多，税率也高（下文会详细说到），买了房子后，养房成本也是个不得不计入考量的因素。如果某个人的工作性质属于隔几年就要调动的，那么，买房可能就是个赔本买卖。比如在里昂，自买房居住13年以上才比租房合算。推动房地产市场需求的，除了前面讲到的买房自住，便是炒房，买卖中赚取差价或者买房出租，所谓的投资房产